Finanzas en la cadena de suministro

Factorización inversa

Para muchas empresas, las condiciones de pago resultantes de las negociaciones comerciales tendrán un impacto significativo en el flujo de caja y posiblemente en la estabilidad de la cadena de suministro. Equilibrar los intereses contrapuestos del comprador y el proveedor es un reto, ya que ambas partes se enfrentan a posibles compensaciones entre los efectos de la rentabilidad y el capital invertido en su respectiva gestión del capital circulante.      Así es como funcionaLa financiación de la cadena de suministro es una solución financiera ofrecida por Danske Bank, que le permite a usted, como cliente, ofrecer a una selección de sus proveedores pagos más rápidos mediante la venta de las cuentas por cobrar a Danske Bank. La solución puede aplicarse independientemente de si considera ampliar los plazos de pago o no. Como el tipo de financiación se basa en su solvencia, la oferta sería especialmente atractiva para los proveedores que actualmente tienen un mayor coste de financiación, pero también para los que trabajan activamente para racionalizar su balance1 y mejorar el flujo de caja.  Con la perspectiva de mejorar los ratios de capital circulante y los efectos positivos en el balance1 de ambas partes, además de facilitar las negociaciones comerciales, la Financiación de la Cadena de Suministro puede dar lugar a relaciones comerciales más sólidas y a una cadena de suministro más saludable.1El tratamiento contable debe ser aprobado por su contable.  ¿Está interesado en saber más sobre nuestra solución de financiación de la cadena de suministro?  Póngase en contacto con su gestor de relacionesContacte con nosotros

¿Qué se entiende por financiación de la cadena de suministro?

La financiación de la cadena de suministro, también conocida como financiación de proveedores o factoring inverso, es un conjunto de soluciones que optimiza el flujo de caja permitiendo a las empresas alargar los plazos de pago a sus proveedores, al tiempo que ofrece la opción de que sus grandes y pequeñas empresas proveedoras cobren antes.

  Control de la cadena de suministro

¿Cuál es la diferencia entre la financiación de la cadena de suministro y la financiación del comercio?

Aunque tanto la financiación del comercio como la de la cadena de suministro están diseñadas para financiar las cadenas de suministro internacionales y nacionales, la financiación del comercio ofrece un conjunto más amplio de soluciones.

Financiación de la cadena de suministro svenska

Las cadenas de suministro están siendo desafiadas en todo el mundo. Algunas se están creando sobre la marcha para garantizar la entrega local, mientras que otras aumentan su complejidad al conectar a los compradores con los proveedores a nivel mundial. Independientemente de dónde se encuentren los compradores y los proveedores, y del tiempo que lleven trabajando con sus socios comerciales, su objetivo es mejorar su capital circulante y fortalecer las buenas relaciones de trabajo.

Nuestro equipo de financiación de la cadena de suministro, reconocido internacionalmente, puede ayudarle a conseguir ambas cosas simultáneamente. Proporcionamos a la dirección una nueva visión holística de su negocio y ayudamos a garantizar la eficiencia financiera de una cadena de suministro desbloqueando el capital circulante y suavizando los flujos operativos.

Una parte esencial de nuestra oferta de financiación de la cadena de suministro es nuestra herramienta de optimización del capital circulante basada en la web. Nuestra plataforma conecta a compradores y proveedores y garantiza la transparencia para todos los socios comerciales de la cadena de suministro. Esta optimización del proceso P2P tiene un impacto positivo en el capital circulante y en la estabilidad de la cadena de suministro. Los compradores simplemente cargan en la plataforma las facturas aprobadas con instrucciones de pago con fecha futura. De este modo, los proveedores tienen acceso a la financiación. Los proveedores tienen la opción de recibir un pago anticipado a cambio de una pequeña comisión, ya que el precio se basa en la calificación crediticia de sus compradores. Los proveedores seleccionan las facturas para su descuento y las ofrecen a ING. Nosotros aceptamos la oferta y pagamos el importe neto a los proveedores. En el último paso, el comprador liquida con nosotros los plazos de pago.

  Que es la logistica inversa en la cadena de suministro

Definición de cadena de suministro

La financiación de la cadena de suministro (SCF) es un término que describe un conjunto de soluciones basadas en la tecnología cuyo objetivo es reducir los costes de financiación y mejorar la eficiencia empresarial de los compradores y vendedores vinculados en una transacción de venta. Las metodologías de SCF funcionan mediante la automatización de las transacciones y el seguimiento de los procesos de aprobación y liquidación de facturas, desde su inicio hasta su finalización. Bajo este paradigma, los compradores acuerdan aprobar las facturas de sus proveedores para que sean financiadas por un banco u otra entidad financiera externa, a menudo denominada “factores”. Y al proporcionar un crédito a corto plazo que optimiza el capital circulante y proporciona liquidez a ambas partes, el SCF ofrece claras ventajas a todos los participantes. Mientras que los proveedores obtienen un acceso más rápido al dinero que se les debe, los compradores obtienen más tiempo para pagar sus saldos. En cualquiera de los dos lados de la ecuación, las partes pueden utilizar el efectivo disponible para otros proyectos, a fin de mantener sus respectivas operaciones en marcha sin problemas.

La financiación de la cadena de suministro funciona mejor cuando el comprador tiene una mejor calificación crediticia que el vendedor y, en consecuencia, puede obtener capital de un banco u otro proveedor financiero a un coste menor. Esta ventaja permite a los compradores negociar mejores condiciones con el vendedor, como la ampliación de los plazos de pago. Por su parte, el vendedor puede descargar sus productos con mayor rapidez, para recibir el pago inmediato de la entidad financiera intermediaria.

  Proteccion de la cadena de suministro

Finanzas en la cadena de suministro 2022

Desde hace más de 100 años, SEB contribuye al éxito de las empresas del norte de Europa en el mercado internacional. Nuestra amplia red internacional -que abarca cuatro continentes- y el número de bancos corresponsales con los que colaboramos nos hacen destacar en la región escandinava.

Ofrecemos soluciones de importación y exportación seguras y fiables para nuestros clientes corporativos. Nuestra cartera de productos apoya su crecimiento en el mercado mitigando el riesgo y optimizando la liquidez. Al responder a sus necesidades, trabajamos juntos para encontrar la mejor opción, basada en productos estandarizados y soluciones a medida.

Las garantías permiten que sus compradores paguen antes, apoyando sus actividades comerciales internacionales y su crecimiento en nuevos mercados. Tenemos una amplia experiencia en este complejo campo, tanto en términos de conocimientos técnicos como de geografía.

Las cartas de crédito son adecuadas para las empresas que comercian con países políticamente inestables y económicamente débiles. Si importa, pueden ayudarle a minimizar el riesgo de entregas erróneas. Si exporta, le ayudan a garantizar el pago del comprador.

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